Der Ruhestand beginnt mit der richtigen Planung
Seit über 15 Jahren unterstützen wir Menschen in Österreich dabei, ihren Übergang in die Pension sorgfältig vorzubereiten – finanziell, rechtlich und persönlich.
Pensionsplanung mit persönlicher Betreuung
Der Übergang in den Ruhestand ist mehr als nur ein administrativer Vorgang. Es ist ein Lebensabschnitt, der sorgfältige Vorbereitung verdient. Bei quindal-place verstehen wir, dass jeder Mensch unterschiedliche Vorstellungen, Bedürfnisse und finanzielle Voraussetzungen mitbringt.
Unsere Beraterinnen und Berater nehmen sich die Zeit, Ihre individuelle Situation zu verstehen. Wir analysieren Ihre Pensionsansprüche, prüfen Optimierungsmöglichkeiten und entwickeln gemeinsam mit Ihnen einen Plan, der zu Ihrem Leben passt.
- Unabhängige Beratung ohne Produktverkauf
- Transparente Honorarstruktur
- Persönliche Ansprechpartner während des gesamten Prozesses
Wie wir Sie unterstützen
Unsere Beratungsleistungen decken alle Aspekte der Pensionsplanung ab – von der ersten Standortbestimmung bis zur langfristigen Vermögenssicherung.
Pensionscheck
Eine umfassende Analyse Ihrer aktuellen Situation: Versicherungszeiten, erworbene Ansprüche und voraussichtliche Pensionshöhe werden detailliert geprüft.
Zeitpunkt-Optimierung
Der richtige Pensionsantritt kann erhebliche finanzielle Auswirkungen haben. Wir berechnen verschiedene Szenarien und zeigen Ihnen die Vor- und Nachteile.
Vorsorgeplanung
Neben der staatlichen Pension spielen auch betriebliche und private Vorsorge eine wichtige Rolle. Wir helfen Ihnen, diese Säulen optimal aufeinander abzustimmen.
Rechtliche Begleitung
Pensionsanträge, Nachkäufe von Versicherungszeiten oder Einsprüche – wir unterstützen Sie bei allen formalen Schritten und der Kommunikation mit Behörden.
Unser Beratungsprozess
Transparenz und Nachvollziehbarkeit sind uns wichtig. So läuft eine typische Zusammenarbeit ab:
Erstgespräch
In einem persönlichen Gespräch lernen wir Ihre Situation, Wünsche und Ziele kennen. Dieses Gespräch ist unverbindlich und kostenfrei.
Dokumentenanalyse
Wir sichten Ihre Versicherungsunterlagen, Pensionskontomitteilungen und weitere relevante Dokumente. Fehlende Zeiten werden identifiziert.
Strategieentwicklung
Basierend auf der Analyse entwickeln wir verschiedene Szenarien und Handlungsempfehlungen, die zu Ihrer persönlichen Situation passen.
Umsetzungsbegleitung
Bei Bedarf unterstützen wir Sie bei der Umsetzung: Anträge, Behördenkommunikation und Nachverfolgung – bis alles erledigt ist.
Unser Ziel ist nicht, möglichst viele Beratungen durchzuführen. Unser Ziel ist, dass jeder Klient mit einem klaren Plan und einem guten Gefühl in die Zukunft blickt.— Mag. Elisabeth Hartmann, Gründerin
Unsere Werte
Unabhängigkeit
Wir verkaufen keine Finanzprodukte und erhalten keine Provisionen. Unsere einzige Verpflichtung gilt Ihnen.
Verständlichkeit
Pensionsrecht ist komplex. Wir übersetzen Paragraphen in klare Aussagen, die Sie verstehen und nachvollziehen können.
Langfristigkeit
Viele unserer Klienten begleiten wir über Jahre. Situationen ändern sich – wir passen die Strategie entsprechend an.
Was unsere Klienten sagen
Nach 35 Jahren im selben Unternehmen war ich unsicher, wann der richtige Zeitpunkt für die Pension wäre. Die Beratung hat mir gezeigt, dass ich durch einen um acht Monate verschobenen Antritt deutlich mehr Pension erhalte. Das hätte ich alleine nie herausgefunden.
Als Selbstständige hatte ich immer Angst vor der Pensionslücke. Das Team von quindal-place hat meine gesamte Vorsorgesituation analysiert und konkrete Schritte empfohlen. Zum ersten Mal habe ich das Gefühl, dass ich meinen Ruhestand tatsächlich planen kann.
Die Bürokratie rund um den Pensionsantrag war für mich ein Albtraum. quindal-place hat nicht nur alle Formulare mit mir durchgearbeitet, sondern auch fehlende Versicherungszeiten aus meiner Zeit in Deutschland nachverfolgt. Professionell und menschlich.
Messbare Ergebnisse
Unsere Beratung zahlt sich aus – im wahrsten Sinne des Wortes. Im Durchschnitt konnten unsere Klienten ihre Pensionssituation durch gezielte Maßnahmen deutlich verbessern.
Häufig gestellte Fragen
Grundsätzlich gilt: Je früher, desto besser. Idealerweise beginnen Sie etwa zehn Jahre vor dem geplanten Pensionsantritt mit einer systematischen Planung. So bleibt genug Zeit, um eventuelle Lücken zu schließen oder Optimierungen vorzunehmen. Aber auch kurzfristig – etwa ein bis zwei Jahre vor der Pension – lässt sich noch einiges bewegen.
Das Erstgespräch ist immer kostenfrei und unverbindlich. Die Kosten für weiterführende Beratungen hängen vom Umfang ab. Einen Überblick über unsere Pakete und Preise finden Sie auf unserer Leistungsseite. Wir arbeiten mit Fixpreisen – versteckte Kosten gibt es bei uns nicht.
Selbstverständlich. Tatsächlich machen Selbstständige und Freiberufler einen erheblichen Teil unserer Klientel aus. Gerade bei dieser Gruppe ist die Pensionssituation oft komplexer, weil verschiedene Versicherungszeiten – etwa aus früherer Angestelltentätigkeit – zusammengeführt werden müssen.
Unser Kerngebiet ist die Pensionsberatung. Bei angrenzenden Themen wie Pflegevorsorge oder Erbschaftsplanung arbeiten wir mit spezialisierten Partnern zusammen, an die wir Sie bei Bedarf gerne vermitteln. So stellen wir sicher, dass Sie in jedem Bereich die beste Expertise erhalten.
Beides ist möglich. Viele unserer Klienten schätzen den persönlichen Kontakt in einem unserer Büros. Gleichzeitig bieten wir vollständige Online-Beratung per Videokonferenz an. Die Dokumentenübermittlung erfolgt in beiden Fällen sicher über unser verschlüsseltes Kundenportal.
Branchen, die wir betreuen
Unsere Berater haben Erfahrung mit den besonderen Pensionsregelungen verschiedenster Berufsgruppen.
Starten Sie mit einem unverbindlichen Gespräch
Der erste Schritt zu einer guten Pensionsplanung ist ein offenes Gespräch über Ihre Situation und Ihre Ziele. Wir nehmen uns die Zeit, zuzuhören.
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