Unsere Leistungen

Klar strukturierte Beratungsangebote mit transparenten Preisen. Keine versteckten Kosten.

Unsere Leistungen sind modular aufgebaut. Sie können einzelne Bausteine buchen oder ein umfassendes Paket wählen. Das unverbindliche Erstgespräch ist bei allen Angeboten inklusive.

Pensionscheck

€ 290

Der Pensionscheck ist unser Einstiegsangebot und eignet sich besonders, wenn Sie sich einen ersten Überblick über Ihre Pensionssituation verschaffen möchten.

Leistungsumfang:

  • Analyse Ihres Pensionskontoauszugs
  • Prüfung der Versicherungszeiten auf Vollständigkeit
  • Hochrechnung der voraussichtlichen Pensionshöhe
  • Identifikation offensichtlicher Optimierungspotenziale
  • Schriftliche Zusammenfassung der Ergebnisse
  • 30-minütiges Abschlussgespräch

Bearbeitungszeit: ca. 5–7 Werktage

Meistgebucht

Pensionsstrategie

€ 690

Die umfassende Beratung für alle, die ihre Pensionsplanung strategisch angehen wollen. Wir analysieren nicht nur den Status quo, sondern entwickeln konkrete Handlungsempfehlungen.

Leistungsumfang:

  • Alles aus dem Pensionscheck, plus:
  • Detaillierte Szenarienanalyse (Frühpension, Regelpension, Weitarbeiten)
  • Berechnung der finanziellen Auswirkungen verschiedener Pensionszeitpunkte
  • Prüfung von Nachkaufmöglichkeiten für Versicherungszeiten
  • Abstimmung mit betrieblicher und privater Vorsorge
  • Individuelle Strategieempfehlung
  • Ausführlicher Bericht mit allen Berechnungen
  • 60-minütiges Strategiegespräch

Bearbeitungszeit: ca. 10–14 Werktage

Nachkauf-Beratung

€ 450

Der Nachkauf von Versicherungszeiten kann eine der lohnendsten Investitionen in Ihre Pension sein – aber nur, wenn er sinnvoll durchgeführt wird. Wir prüfen, ob und wie sich ein Nachkauf für Sie rechnet.

Leistungsumfang:

  • Identifikation aller nachkaufbaren Zeiten (Schule, Studium, Auslandszeiten)
  • Berechnung der Nachkaufkosten
  • Gegenüberstellung: Kosten vs. lebenslange Pensionserhöhung
  • Amortisationsberechnung
  • Empfehlung zur optimalen Nachkaufstrategie
  • Unterstützung bei der Antragstellung

Bearbeitungszeit: ca. 7–10 Werktage

Antragsbegleitung

€ 390

Der Pensionsantrag selbst kann komplex sein – besonders bei mehreren Versicherungsträgern oder Auslandszeiten. Wir begleiten Sie durch den gesamten Prozess.

Leistungsumfang:

  • Vollständige Prüfung aller benötigten Unterlagen
  • Unterstützung beim Ausfüllen der Antragsformulare
  • Kommunikation mit der Pensionsversicherung
  • Prüfung des Pensionsbescheids auf Richtigkeit
  • Einspruchsbegleitung bei fehlerhaften Bescheiden
  • Betreuung bis zum positiven Abschluss

Dauer: Je nach Komplexität 4–12 Wochen

Paarberatung

€ 990

Für Paare, die ihre Pension gemeinsam planen möchten. Wir betrachten beide Situationen und optimieren die Gesamtstrategie – inklusive Hinterbliebenenversorgung.

Leistungsumfang:

  • Vollständige Pensionsanalyse für beide Partner
  • Koordination der Pensionseintritte
  • Prüfung der Hinterbliebenenversorgung
  • Gemeinsame Haushaltsplanung für die Pension
  • Individuelle Empfehlungen für beide Partner
  • Gemeinsames Abschlussgespräch (90 Minuten)

Bearbeitungszeit: ca. 14–18 Werktage

Selbstständigen-Paket

€ 790

Speziell für Selbstständige und Freiberufler entwickelt. Wir berücksichtigen die besonderen Herausforderungen der gewerblichen Sozialversicherung und koordinieren mit privater Vorsorge.

Leistungsumfang:

  • Analyse der SVS-Ansprüche
  • Koordination von Zeiten aus früherer Angestelltentätigkeit
  • Prüfung der Opting-out-Möglichkeiten
  • Abstimmung mit privater Vorsorge
  • Steuerliche Optimierung von Nachkäufen
  • Langfristige Vorsorgestrategie
  • Detaillierter Bericht mit Handlungsempfehlungen

Bearbeitungszeit: ca. 12–16 Werktage

Leistungsvergleich

Leistung Pensionscheck
€ 290		 Pensionsstrategie
€ 690		 Selbstständigen
€ 790
Erstgespräch (kostenfrei) ✓ ✓ ✓
Pensionskonto-Analyse ✓ ✓ ✓
Hochrechnung Pensionshöhe ✓ ✓ ✓
Szenarienanalyse — ✓ ✓
Nachkauf-Prüfung — ✓ ✓
Vorsorge-Abstimmung — ✓ ✓
SVS-Spezialberatung — — ✓
Steuerliche Optimierung — — ✓
Abschlussgespräch 30 Min. 60 Min. 60 Min.

So arbeiten wir

Schnelle Reaktion

Innerhalb von 24 Stunden melden wir uns bei Ihnen zurück und vereinbaren einen Termin für das kostenfreie Erstgespräch.

Sichere Dokumentenübermittlung

Über unser verschlüsseltes Kundenportal können Sie Dokumente sicher hochladen. Keine E-Mail-Anhänge notwendig.

Persönlicher Ansprechpartner

Ein Berater begleitet Sie durch den gesamten Prozess. Bei Fragen erreichen Sie immer dieselbe Person.

Zufriedenheitsgarantie

Wenn Sie nach dem Erstgespräch feststellen, dass unsere Beratung nicht zu Ihnen passt, entstehen Ihnen keine Kosten.

Häufige Fragen zu unseren Leistungen

Im kostenfreien Erstgespräch klären wir gemeinsam, welche Leistungen für Ihre Situation sinnvoll sind. Wenn Sie sich erst einmal einen Überblick verschaffen möchten, ist der Pensionscheck ein guter Einstieg. Für eine strategische Planung empfehlen wir die Pensionsstrategie.

Die Bezahlung erfolgt nach Abschluss der Beratung per Überweisung. Sie erhalten eine ordentliche Rechnung, die Sie auch steuerlich geltend machen können. Bei umfangreicheren Paketen bieten wir auf Wunsch Ratenzahlung an.

Die angegebenen Preise sind Fixpreise inklusive aller Leistungen. Es gibt keine versteckten Kosten. Sollte sich während der Beratung herausstellen, dass Ihr Fall deutlich komplexer ist als erwartet, informieren wir Sie vorab und passen gegebenenfalls den Umfang an.

Ja, alle Leistungen sind auch einzeln buchbar. Wenn Sie beispielsweise bereits einen Pensionscheck gemacht haben und nun Unterstützung beim Antrag brauchen, können Sie die Antragsbegleitung separat buchen.

Unsere Analysen und Empfehlungen basieren auf der aktuellen Gesetzeslage. Bei wesentlichen Änderungen im Pensionsrecht bieten wir Bestandskunden vergünstigte Aktualisierungen an. Generell empfehlen wir, die Strategie alle 2–3 Jahre zu überprüfen.

Bereit für den ersten Schritt?

Das Erstgespräch ist kostenfrei und unverbindlich. Lassen Sie uns gemeinsam herausfinden, wie wir Ihnen helfen können.

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